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微众信科IPO被中止审核:实控人涉嫌贪污等犯罪 蚂蚁集团为二股东

发表时间: 2021-03-11 08:55:35

来源: 张华

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2021年2月2日,据上交所披露,深圳微众信用科技股份有限公司(以下简称“微众信科”)被上交所中止了科创板发行上市审核。

2021年2月2日,据上交所披露,深圳微众信用科技股份有限公司(以下简称“微众信科”)被上交所中止了科创板发行上市审核。

微众信科IPO被中止审核:实控人涉嫌贪污等犯罪 蚂蚁集团为二股东

公告显示,2月1日,因微众信科及其控股股东、实际控制人涉嫌贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的犯罪,或者涉嫌欺诈发行、重大信息披露违法或其他涉及***安全、公共安全、生态安全、生产安全、公众健康等领域的重大违法行为,被立案调查或者被司法机关立案侦查,尚未结案。根据《审核规则》第六十四条(一)的规定,上交所中止其发行上市审核。

曾有望成为“征信科技***股”

资料显示,微众信科成立于2014年,总部位于广东深圳,主要提供征信科技、风险决策、信用科技一体化等产品和服务,给银行业金融机构等提供信贷场景下的企业征信报告、信贷风险决策系统等。

微众信科的主要竞争对手包括征信公司、金融科技公司、大数据科技公司、银行金融科技子公司等以及其他科技公司的竞争。招股书显示,微众信科的主要客户包括六大国有银行、11家股份制商业银行、14家民营银行和超过90家城商行及农商行等金融机构。

微众信科曾被业内誉为有望成为“征信科技***股”的金融科技公司。2020年6月22日,上交所受理微众信科上市申请;一个月后,即2020年7月20日,上交所进行了首轮问询。2020年12月7日,微众信科科创板***上会获得通过。

微众信科***公开发行的A股不超过4020万股,占发行后总股本的10.01%,拟募集资金2.59亿元,募集资金将用于大数据风控实验室建设、大数据征信平台建设等项目。

微众信科IPO被中止审核:实控人涉嫌贪污等犯罪 蚂蚁集团为二股东

截至2020年一季度末,基于微众信科信用科技产品与服务,其客户为企业推出了172个信贷产品,其中152个产品应用于纯信用贷款服务场景;自2017年初至2020年一季度末,微众信科累计为458.58万户中小微企业生成了1097.43万份征信报告。

蚂蚁集团全资子公司持股25.9%,为第二大股东

招股书显示,微众信科发行前前十大股东中,微众信科控股股东为深圳市中润四方信息技术有限公司,持股32.04%,实际控制人为自然人孙淏添。

第二大股东为蚂蚁集团全资子公司云鑫创投,持有25.9%,为第二大股东,云鑫创投法定代表人正是井贤栋,该公司提名了蚂蚁集团投资总监祁强和***总监施震强为微众信科两名董事。

微众信科IPO被中止审核:实控人涉嫌贪污等犯罪 蚂蚁集团为二股东

此外,微众信科股权较为分散,其余5%以上股东还有2家,分别为发行人员工的持股平台税银一号和共青城兆固投资管理合伙企业,分别持股7.73%和6.16%。

而其余知名股东还包括持股4.64%的海通证券、持股1.6%的华林证券和通过上海泓成等合计持股1.47%的“涌金系”***陈金霞。

产品结构单一,关联交易较多

2018年~2019年,微众信科主营业务收入分别为6935.35万元和1.54亿元,同比增速分别达到115.17%和122.04%。微众信科解释,业绩保持较快增速,主要是由于期初业务基数较低,且不断开拓新客户及研发新产品,推动了收入的快速增长。

微众信科2020年1-9月实现营业收入11,485.93万元,实现净利润3,668.49万元,归属于母公司股东的净利润3,557.53万元,扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润3,362.83万元,分别较去年同期增长4.12%、4.84%、9.68%和16.61%。

微众信科IPO被中止审核:实控人涉嫌贪污等犯罪 蚂蚁集团为二股东

微众信科主营业务收入主要来自于核心产品征信科技服务,报告期各期,公司征信科技服务收入占主营业务收入比重为97.39%、86.99%、71.10%和64.53%,尽管呈逐年下降趋势,但产品结构仍然单一。

微众信科客户主要为商业银行,报告期各期,公司来自前五大客户的营业收入分别为2,634.69万元、4,733.67万元、8,490.05万元和1,679.84万元,占各期营业收入比重为81.75%、68.25%、55.04%和52.47%,客户集中度相对较高且主要客户为议价能力较强的商业银行。

报告期各期末,微众信科应收账款账面价值分别为1,288.63万元、2,222.10万元、6,169.98万元和6,661.70万元,随着公司销售规模的不断扩大,营业收入不断增加,公司的应收账款总体呈现上升趋势。2017-2019年,公司应收账款账面余额占当期营业收入的比例分别为39.98%、32.06%和40.28%。

报告期内,微众信科关联交易较多,其中经常性关联交易中关联销售主要为对重庆万塘的关联销售,2018年、2019年和2020年一季度公司向重庆万塘的销售金额分别为22.34万元、3,181.55万元和872.64万元,占公司营业收入比例分别为0.32%、20.63%和27.26%,公司与重庆万塘关联交易占比维持在较高水平,且关联交易金额存在进一步增长的可能性,公司与重庆万塘交易额对公司经营业绩有一定影响。

经常性关联交易中还包括与湖南艾博克、蚂蚁云金融发生的关联采购等。除此之外,报告期内,公司共发生8次关联方资金拆借,累计涉及金额2,560.00万元,关联租赁合计金额90.38万元,关联方与公司互相垫付成本费用合计金额203.95万元。


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2021年2月2日,据上交所披露,深圳微众信用科技股份有限公司(以下简称“微众信科”)被上交所中止了科创板发行上市审核。
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