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汇丰恒生业绩双双大幅下滑 预期信贷损失飙升

发表时间: 2020-08-05 08:32:05

作者: 张灵

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  近日,汇丰银行、恒生银行同时披露了2020年上半年业绩,两家银行期内营收和利润均双双下滑。

  此外,汇丰银行还披露,截至6月底,今年已经裁减员工总计3777人。今年2月份汇丰提出,预计3年内裁员3.5万人,以削减45亿美元成本支出。

  汇丰集团行政总裁祈耀年表示,由于疫情的原因,汇丰暂缓了裁员计划,但随着病毒传播速度减慢,在6月份决定重启裁员,并准备加快实施2月份所制订的各项计划。

  营收、利润均下滑

  上半年对外资银行而言并不好过,尤其是在疫情较为严重的地区,祈耀年表示,今年前6个月是当代人记忆中最困难的时期之一,受新冠肺炎疫情影响,全球经济大都显著放缓,部分行业几乎陷于停顿。

  财报显示,汇丰银行上半年列账基准收入267.45亿美元,同比减少8.94%,税后净利润31.25亿美元,同比下降68.55%;列账基准营业支出为165.27亿美元,同比下降约3.6%。

  汇丰银行将营收下滑归因于利率市场的效应,制订的寿险产品业务受到了不利市况影响,以及环球银行及资本市场业务的估值调整录得不利变动。汇丰今年一季度的财报指出,2019年全年环球银行和资本市场业务的商誉减值达39.62亿美元。

  恒生银行上半年营业收入净额为174.27亿港元,同比下降20.42%,股东应得溢利为91.43亿港元,同比减少33%。

  针对业绩下滑,恒生银行副董事长、行政总裁郑慧敏表示,一是净利息收入因为低息环境而缩减;二是保险业务收入下跌;三是预期信贷损失增加;四是物业重估出现净亏损。

  恒生银行董事长钱果丰称,新冠肺炎疫情暴发以及中美局势持续紧张等问题,意味经济下行风险仍然存在。预计2020年全年经济会出现4%~7%的负增长。

  汇丰预期信贷损失

  ***达130亿美元

  财报显示,截至6月底,汇丰银行列账基准除税前利润同比大幅下跌的原因,主要是受到预期信贷损失(ECL)飙升近5倍的影响,预期信贷损失及其他信贷减值准备从去年同期的10.88亿美元大涨至68.58亿美元。

  此外,汇丰预期今年全年的预期信贷损失将达到80亿~130亿美元。 对此,祈耀年解释,预期信贷损失大幅增加,波及所有市场,尤其亚洲以外地区受创较深,而随着经济前景恶化,次季预期信贷损失比首季进一步上升,带动***级和第二级准备均告增加,第三级预期信贷损失整体扩大,不过他强调上半年表现大致稳定。

  恒生银行的预期信贷损失同样大幅飙升,财报显示预期信贷损失变动及其他信贷减值提拨,为17.6亿港元,与去年同期5.1亿港元比较,同比上升超过245%。

  除了疫情以外,低息环境成为外资银行***的挑战之一。

  汇丰银行上半年的净利息收益率为1.43%,较2019年上半年下跌18个基点;今年第二季度的净利息收益率为1.33%,较***季下跌21个基点,主要反映新冠肺炎疫情暴发导致利率下跌的初步影响。

  郑慧敏亦表示,净利息收入减少是影响恒生银行利润的主要因素,上半年净利息收入147.92亿港元,同比减少10.61亿港元。由于利率下跌,净利息收益率整体收窄。


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